Последняя неделя года. Все подводят всевозможные итоги. Вот и я решил посмотреть, что я там за год наинвестировал, и с чем буду встречать 2008 год.
Сразу оговорюсь, что оценить годовую доходность я не в состоянии, поскольку паи покупались в течение всего года – с февраля по ноябрь, и когда и сколько точно я вкладывал, сейчас уже точно не припомню. Кроме того, я время от времени менял паи одного фонда на паи другого (в рамках одной УК). Тем не менее, если взять всю сумму, которая была вложена в паи за все это время, то чистый доход на 25 декабря составил 9,7%. Таким образом, если брать доходность в долларах, то она сильно выше 12% годовых. Для меня это принципиально, поскольку альтернативой инвестированию в ПИФы является досрочное погашение ипотечного кредита. Который я брал в долларах именно под те самые 12% в год.
Со структурой же на конец года гораздо проще, она такова:
Индексный фонд (ММВБ) - 31,7%
Индексный ОФБУ (Standard&Poor's Global Financials Sector) -7%
Фонд облигаций - 45,2%
Деньги - 16,1%
Честно говоря, я несколько удивлен, поскольку считал, что в индексах у меня осталось меньше. Но сейчас уже менять ничего не буду - добрать индексов на падении в начале года и без того есть на что, а в январе появится еще и новая порция денег, запланированная для того, чтобы их отложить надолго.
Есть еще счет на FORTS и такая экзотика, как десяток акций Банка Грузии, приобретенных для меня моим тбилисским другом, но все это я не считаю. Одним словом, 2007 год оказался довольно удачным. Остается надеяться, что и дальше будет не хуже.