«Национальное Рейтинговое Агентство» подтверждает индивидуальный рейтинг надежности ООО «УК «БФА» (г. Санкт-Петербург) на уровне «А+» (высокая надежность, первый уровень).
Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «БФА» создано в 2002 году как ООО «Управляющая компания Промышленно-строительного банка» одноименным банком для предоставления услуг по доверительному управлению. В конце 2007 года в результате смены участников/владельцев УК функционально обособилась от Промышленно-строительного банка и пополнила список компаний — стратегических партнеров под единым брендом, в их числе ЗАО «Балтийское Финансовое Агентство» (инвестиционная компания БФА), ОАО «Банк БФА».
Компания обладает лицензией на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, а также лицензией на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. УК БФА работает на внутреннем финансовом рынке России. Компания ведет деятельность по управлению коллективными инвестициями, индивидуальному доверительному управлению активами физических и юридических лиц, управлению пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов и управлению средствами пенсионных накоплений граждан. Суммарный объем средств под управлением УК БФА на 31.12.2008 года составляет 2 322,51 млн. руб.
«Достаточно диверсифицированный бизнес УК БФА и ориентация на Северо-Западный регион будет способствовать выполнению поставленной собственниками задачи удержания достигнутых за шесть лет работы устойчивых позиций на рынке коллективных инвестиций даже в непростых рыночных условиях. Среди новых продуктов, которые будут реализованы в 2009 году, отмечено создание ЗПИФов» – говорит старший аналитик Национального Рейтингового Агентства Елена Зиновьева.
Основным направлением деятельности компании является управление паевыми инвестиционными фондами. На конец 2008 года под управлением УК БФА находилось пятнадцать ПИФов: 9 открытых (ОПИФ облигаций «Финансист», ОПИФ смешанных инвестиций «ТИТАН», ОИПИФ «СТОИК-Индекс ММВБ», ОПИФ акций «СТОИК», ОПИФ акций «СТОИК-Телекоммуникации», ОПИФ акций «СТОИК-Нефть и Газ», ОПИФ акций «СТОИК-Потребительский сектор», ОПИФ акций «СТОИК-Электроэнергетика», ОПИФ акций «СТОИК-Металлургия и Машиностроение»), 3 интервальных (ИПИФ акций «ОПЛОТ», ИПИФ акций «ОПЛОТ-Электроэнергетика», ИПИФ акций «ОПЛОТ-Металлургия») и 3 закрытых (ЗПИФ особо рисковых (венчурных) инвестиций «Перспектива», ЗПИФ недвижимости «Перспектива-Девелопмент», ЗПИФ смешанных инвестиций «Волхов»). Инвестиционные стратегии линейки фондов позволяют потенциальному инвестору диверсифицировать вложения, руководствуясь индивидуальными пожеланиями относительно уровня риска. По итогам 2008 года активы ПИФов под управлением УК составляли 1 565,88 млн. руб. (67,4% от совокупных активов находящихся под управлением компании). За год объем активов под управлением снизился на 58%, что в первую очередь связанно с переоценкой активов в текущих кризисных условиях. Отток клиентов был незначителен. Компания располагает пятью собственными офисами продаж. Основными агентами по продаже инвестиционных паев являются банки: ВТБ, ВТБ24 и Бaлтинвестбанк.
Активы (за исключением активов ПИФов и институциональных инвесторов), находящиеся в индивидуальном доверительном управлении (ИДУ) составляли на конец 2008 года 8,4% от совокупных активов компании. В рамках ИДУ заключены договоры, как с физическими лицами, так и юридическими лицами. Минимальная сумма инвестирования для заключения договора ИДУ (денежные средства либо эквивалент в ценных бумагах) составляет 5 млн. рублей.
Особое внимание компания уделяет доверительному управлению активами институциональных клиентов, в частности резервами негосударственных пенсионных фондов. В конце 2008 года резервы НПФ составляли 180,7 млн. рублей (7,8% от совокупных активов). Клиентами УК БФА в данный момент являются 5 НПФ. С двумя из них у компании были подписаны договоры, предусматривающие гарантированный доход. В следствии ситуации на фондовых рынках в 2008 году реализовать их не представлялось возможным. Однако между НПФами и УК были достигнуты договоренности о полном выполнении обязательств УК БФА и выплате гарантированного дохода из собственных средств компании.
Компания является одной из 55 негосударственных Управляющих Компаний, которая выиграла в конкурсе, проводимом Минфином в 2003 году в рамках государственной реформы пенсионного обеспечения, по отбору управляющих компаний для управления накопительной частью пенсии граждан. В рейтинге НРА по качеству управления пенсионными накоплениями по итогам 3 квартала 2008 года компания входит в группу «высокий уровень качества управления пенсионными накоплениями». Пенсионные накопления, переданные от НПФ и ПФР, по итогам года составили 292,6 млн. рублей или 12,6% от всех активов, находящихся в управлении Компании. УК БФА планирует дальнейшее участие в конкурсах, проводимых Минфином.
Уровень достаточности капитала УК БФА поддерживается на стабильно хорошем уровне. На протяжении исследуемого периода финансовое положение Компании характеризовалось достаточными показателями ликвидности и приемлемым уровнем коэффициентов, отражающих риск инвестиций. Значительное внимание уделяется процессам и процедурам мониторинга и контроля над рисками. В настоящее время в Компании отрабатывается система риск-менеджмента, позволяющая адекватно оценивать в условиях нестабильного фондового рынка существующие риски и минимизировать уровень отрицательного воздействия внешних и внутренних факторов на деятельность Компании. Аудитором Компании является ЗАО «АСТ-Аудит».
Сайт Компании в сети Интернет: www.am.bfa.ru